¿CÓMO TRABAJA EL DINERO PARA TI
Y NO TÚ PARA EL DINERO?

¡Descubre las estrategias financieras que pueden transformar tu futuro!

¿QUIÉNES SOMOS?

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LA NECESIDAD

NINGUNA FAMILIA OLVIDADA

91% Financieramente olvidadas 9% Financieramente educadas

TODOS NECESITAMOS EDUCACIÓN FINANCIERA

LO QUE HACEMOS

Qué Hacemos

LAS TRES REGLAS DEL DINERO

1. INTERÉS COMPUESTO

EL EFECTO DEL INTERÉS COMPUESTO

Uno de los descubrimientos más importantes en las finanzas es la Regla del 72.

Esta muestra cómo calcular el efecto del interés compuesto con una fórmula muy sencilla

TASA DE RETORNO

AÑOS PARA DUPLICAR SU DINERO
72 ÷ 4 = 18 años 72 ÷ 12 = 6 años
DIFERENCIA ENTRE $10,000 AL 4% VS 12% ES $600,000

LAS TRES REGLAS DEL DINERO

2. IMPUESTOS

Benjamin Franklin dijo que nada es seguro en este mundo, excepto la muerte y los impuestos.

Impuestos ahora

Impuestos Ahora

Chéqueras, Ahorros, CDs, Bolsa de Valores

Impuestos después

Impuestos Después

401k/403(b), IRA, Pensiones, Anualidades

Impuestos con ventaja

Impuestos con Ventaja

Roth IRA, 529 Plan, Seguros de Vida

LAS TRES REGLAS DEL DINERO

3. OPCIONES DE INVERSIÓN

Balance entre seguridad y crecimiento según tu perfil de riesgo

Fija

Fija

Seguridad y rendimientos predecibles

Variable

Variable

Mayor riesgo, mayor potencial

Índice

Índice

Balance entre seguridad y crecimiento

LAS CUATRO ESQUINAS

Para construir una base financiera sólida

CRECIMIENTO

Potencial de hasta 13% anual

SEGURIDAD

0.75% mínimo garantizado

LIBRE DE IMPUESTOS

Crecimiento sin impacto fiscal

PROTECCIÓN

Seguro de vida integrado

TRANSAMÉRICA

  • $404 billones en inversiones generadoras de ingresos
  • #1 en ventas de IUL - 11 trimestres consecutivos
  • Calificación A+ de S&P Global

CUENTA ÍNDICE GLOBAL

La opción Cuenta Global Indexada nunca se abonará por debajo del tipo de interés mínimo garantizado, con posibilidad de Exceso de Interés Indexado hasta el tope actual.

AÑO S&P 500 EURO STOXX 50 HANG SENG ÍNDICE PONDERADO CUENTA ÍNDICE $10,000
2002 -23.37% -32.84% -17.49% -25.02% +0.75% $10,075
2003 +26.38% +10.92% +36.69% +23.80% +13.00% $11,384
2004 +8.97% +6.16% +11.22% +8.59% +8.59% $12,362
2005 +4.69% +21.69% +4.97% +13.25% +13.00% $13,969
2006 +11.65% +15.88% +36.59% +18.75% +13.00% $15,785
2007 +3.68% +3.61% +35.01% +9.91% +9.91% $17,350
2008 -38.46% -41.55% -45.42% -40.79% +0.75% $17,480
2009 +23.45% +18.98% +45.07% +26.43% +13.00% $19,752
2010 +12.78% -5.91% +7.39% +6.10% +6.10% $20,957
2011 +1.54% -15.83% -19.45% -7.87% +0.75% $21,115
2012 +11.68% +13.45% +23.49% +14.92% +13.00% $23,859
2013 +29.60% +12.86% +0.12% +18.68% +13.00% $26,961
2014 +11.39% +2.60% +1.63% +6.80% +6.80% $28,795
2015 -0.73% +0.81% -10.09% -1.83% +0.75% $29,011
2016 +10.46% +4.75% +3.86% +7.43% +7.43% $31,166
2017 +19.40% +5.28% +37.76% +18.84% +13.00% $35,218
2018 -7.01% -14.24% -17.65% -11.31% +0.75% $35,482
2019 +28.88% +26.07% +13.58% +24.98% +13.00% $40,095
2020 +16.26% -5.54% -3.75% +5.72% +5.72% $42,388
2021 +26.89% +21.53% -15.28% +16.85% +13.00% $47,899

Desempeño del S&P 500 (2013-2021)

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
+30% +20% +10% 0%

* Rendimiento anual del índice S&P 500. Verde: años positivos, Rojo: años negativos